办事指南

BSP敦促银行加强风险控制

点击量:   时间:2019-01-05 02:20:02

<p>货币当局敦促银行在与外汇交易商,货币兑换商和汇款代理商打交道时采取“格外谨慎”并实行健全的风险管理,以防止洗钱和恐怖主义融资活动</p><p>在周三发布的一份通告中,Bangko Sentral ng Pilipinas(BSP)表示,“与外汇交易商,货币兑换商和汇款代理商打交道的银行应该格外小心谨慎,并应在入职和交易监控期间进行加强的尽职调查,保持一致根据其洗钱和防止恐怖融资计划(MLPP)规定的规定和银行程序</p><p>“BSP发布了通知,正在调查涉及黑客从孟加拉国银行偷走的8100万美元的洗钱丑闻,据报道通过Rizal Commercial Banking Corp.(RCBC),汇款公司PhilRem以及几家赌场提供</p><p>央行表示,洗钱和恐怖主义融资预防应包含适当的风险管理措施,以确保与外汇交易商(FXD),货币兑换商(MC)和汇款代理商打交道时产生的洗钱(ML)和恐怖融资(TF)风险(RA)得到有效识别,评估,监测,减轻和控制</p><p> BSP表示银行应遵循的具体政策和程序包括:银行只应处理在BSP注册的FXD,MC和RA;当作为汇款合作伙伴处理RA或捆绑或者账户被用于促进其业务时,银行最终有责任对该关系进行必要的尽职调查,以确保它不会被用作ML / TF的渠道</p><p>活动;银行应对其FXD,MC和RA客户进行风险评估</p><p>还提醒贷方通过从其FXD,MC和RA客户获得BSP注册证明并定期更新注册状态来实施加强尽职调查;评估和了解FXD,MC和RA的业务运营和客户档案;审查反洗钱和打击恐怖主义融资(AML / CFT)计划以及FXD,MC和RA采取的措施;要求向反洗钱委员会提交登记证明,以符合报告要求;获取其他信息并进行验证程序;并根据银行的风险管理政策获得高级管理层批准建立业务关系</p><p> BSP表示,“尽职调查过程中的不满意结果将成为否认业务关系的理由”</p><p>此外,央行表示,银行必须进行持续的账户和交易监控,包括但不限于根据适当的参数或警报情况主动监控FXD,MC和RA交易;实施强大的系统,以识别FXD,MC和RA的交易资金的异常变动;定期更新交易对手风险评估;并制定政策和指导方针,以确定标准和理由,例如违反反洗钱/打击资助恐怖主义程序,以终止业务关系</p><p>此外,BSP提醒银行,